Planejamento financeiro
Planejamento financeiro para a vida real.
Não se trata apenas de números. Trata-se de decisões, objetivos, prioridades, família, tempo, patrimônio, previdência e futuro.
Para quem é
- Profissionais e executivos que querem organizar a vida financeira
- Empresários que precisam separar pessoa física e empresa
- Casais e famílias que decidem juntos
- Quem está construindo patrimônio
- Quem já pensa em aposentadoria e longo prazo
- Quem tem projetos de médio e longo prazo e quer viabilizá-los
Situações em que ajuda
- A renda aumentou, mas a sensação de controle não
- Existem objetivos, mas não existe um plano que os sustente
- As decisões financeiras geram conflito dentro de casa
- Há dúvidas sobre previdência, aposentadoria e futuro
- Falta clareza sobre quanto guardar e para quê
- O plano existe, mas nunca é revisado
Como funciona
O acompanhamento segue a estrutura do Método MÃO. Cada etapa responde a uma pergunta, e nenhuma delas é pulada.
ETAPA 01
Mapa
Onde você está hoje?
ETAPA 02
Alvo
Para onde você está indo?
ETAPA 03
Prosperar
O que você está construindo?
ETAPA 04
Aliança
Quem e o que te inspira e dá propósito?
ETAPA 05
Ajustes
O que precisa ser ajustado hoje?
O que é analisado
A profundidade varia conforme o caso, mas o conjunto observado é sempre o mesmo: o que entra, o que sai, o que está protegido e o que está sendo construído.
- Renda e fluxo mensal
- Despesas fixas e variáveis
- Dívidas e compromissos
- Reservas e liquidez
- Patrimônio e bens
- Proteção e riscos
- Previdência complementar
- Objetivos de curto, médio e longo prazo
- Hábitos e comportamento financeiro
- Prioridades familiares
Sobre o escopo do trabalho
O trabalho é de planejamento financeiro e educação financeira. Não há promessa de rentabilidade, retorno ou resultado garantido, nem recomendação individualizada de valores mobiliários. Investimentos são abordados em contexto educacional, para que a decisão final seja tomada com consciência pelo próprio cliente.
Quem conduz
Márcio Manzi
Planejador financeiro, educador financeiro e palestrante. Há mais de 20 anos transforma conhecimento financeiro em decisões aplicáveis. Especialista em planejamento financeiro e previdência complementar, Ex-Diretor de Seguridade da POUPREV e criador do Método MÃO.
Trajetória completaPerguntas frequentes
O que é planejamento financeiro?
É o processo de organizar recursos, decisões e tempo em função de objetivos definidos. Começa por um diagnóstico da situação atual, passa pela definição de objetivos e prioridades e se sustenta em revisões periódicas.
Preciso ter um patrimônio grande para começar?
Não. O trabalho parte da realidade de cada pessoa ou família. O que define o resultado é a clareza das decisões e a consistência ao longo do tempo, não o valor inicial.
O trabalho inclui recomendação de investimentos?
O foco é planejamento financeiro e educação financeira: organização, objetivos, construção patrimonial, previdência e comportamento. Investimentos são tratados em contexto educacional, sem recomendação individualizada de valores mobiliários.
Existe promessa de rentabilidade ou de resultado?
Não. Nenhum planejamento sério garante retorno, rentabilidade ou enriquecimento. O que o planejamento oferece é clareza para decidir e estrutura para sustentar decisões no tempo.
O atendimento é individual ou familiar?
Os dois formatos são possíveis. Quando as decisões são compartilhadas por um casal ou por uma família, o planejamento inclui a construção de acordos antes da parte técnica.
Como o Método MÃO entra no acompanhamento?
O Método MÃO é a estrutura do trabalho: Mapa, Alvo, Prosperar, Aliança e Ajustes organizam as etapas, do diagnóstico à revisão periódica.
Agendar conversa
Comece pelo diagnóstico.
Uma conversa inicial para entender seu momento, seus objetivos e se o acompanhamento faz sentido para você agora.